8万多份基民画像透露这些细节:股民变基民,高学历者更爱“冒险”……

8万多份基民画像透露这些细节:股民变基民,高学历者更爱“冒险”……

基民平时怎么做投资?最近中国证券投资基金业协会(下称“中基协”)的报告给出了答案。

近日,中基协发布《2020年全国公募基金投资者状况调查报告》。该报告通过对8万多份数据的分析,透露出诸多亮点和细节。比如,股民正逐步向基民转化。学历越高的人,越具备“冒险”精神,更能接受在高风险中博取高收益。此外,定投“国民度”良好,超七成投资者对此持肯定态度。

细节一:股民变基民

数据显示,基民数量正不断趋势性上涨。闲钱(存款和新增收入)是基金投资的主要来源,股民变基民正成为趋势。

截至2020年底,场外投资者总量67102.9万,其中自然人投资者数量66971.0万;场内投资者总量2524.2万,其中自然人投资者2515.7万。

细节二:基金收益表现受关注

收益是个人投资者首要考虑的因素。

从数据来看,66.8%的投资者会选择在市场不好的时候进行抄底;66.7%的投资者选择在某只基金表现非常好时跟进买入。

业内人士表示,基金是一种中长期持有的理财产品,建议基民长期跟踪买入。

细节三:学历越高承担风险能力越强

报告显示,学历越高的人,越青睐基金投资。风险承受能力与学历背景之间有较稳固的关系。

这意味着,随着投资者对金融产品的认知越充分,对投资产品的风险收益比的认知也更高,也就更愿意参与到基金的投资当中。

细节四:“小白投资者”更接受基金定投

调查数据显示,约九成投资者表示投资基本达到预期、与预期差距不大或超过预期。

大部分自然人投资者对基金定投持肯定态度。超七成投资者认为基金定投“可以分散投资风险、是一种省心省力的投资方式”。

业内人士提到,基金定投很适合“小白投资者”,能够有效提升其投资的幸福感。一是帮助投资者淡化择时,使基金持有成本从单一变为长期的平均成本。二是培养储蓄习惯,帮助投资者养成长期、连续、有纪律的储蓄行为。三是不用频繁操作,避免快进快出和追涨杀跌等行为。

细节五:超6成机构投资者考核周期在一年以内

在机构投资者调查报告部分,有两条结论值得重视。

一是,就公募基金管理人的评价考核周期来看,一年以内的考核周期占比超六成。

二是,就投资的公募基金的评价考核周期来看,近七成机构在一年以内。

业内人士也提到,尽管基金行业倡导将中长期业绩考核作为依据,但在现实情况中,基于买方、股东方、销售端等各种压力,基金尤其是偏股类产品不得不以一年期为考核周期。建议适度拉长考核周期,转变简单以业绩为导向的经营理念,建立长期与短期兼顾的制度机制。这样基金经理才敢拉长投资周期,在“从容”投资中实现多方多赢。

记者 梁银妍

视频制作 仇子兴

视频编辑、配音 张骄

监制 潘林青

上海证券报新媒体部视频工作室出品

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